Komparace pojistných a investičních produktů vhodných pro zajištění v postproduktivním věku

Ing. Lenka Hradilová

Diplomová práce

Comparison of insurance and investment products suitable for ensuring in advanced age

Anotace:

Předmětem diplomové práce je srovnání pojistných a investičních produktů, které lze doporučit pro zajištění občana v důchodovém věku. V první části práce jsou uvedeny základní charakteristiky stávajícího důchodového systému a jeho legislativy podle ČR a EU s náznaky zhoršujícího se zabezpečení občana ve stáří v dalších letech. Druhá část se zabývá jednotlivými alternativami důchodového zabezpečení poskytovanými soukromým sektorem s jejich následným srovnáním na základě rizika, výnosu, nákladovosti a vhodnosti pro daný účel. Poslední část nabízí tři modelové příklady osob, na nichž jsou demonstrovány různé možnosti důchodového zajištění. V nich je těmto osobám nabídnuto několik investičních variant s různou investiční strategií s doporučením nejvhodnější volby.

Abstract:

The subject of the thesis is the comparison of insurance and investment products that can be recommended for retirement security. In the first part of the basic characteristics actual version of the pension system, according to the legislation of the Czech Republic and the EU with indications of deteriorating security in old age in the coming years. The second part deals with the different alternatives of products provided by the private sector and their subsequent comparison of risk-based, revenue, expense and fitness for a particular purpose. The last part presents three persons in various life stages. In model instances these persons offered several investment options with different investment strategies and making recommendations for the most appropriate choice.

Klíčová slova

Státní důchodový systém, investiční a podílové fondy, důchodové životní pojištění, penzijní připojištění, doplňkové penzijní spoření, bankopojištění, investice do nemovitostí.State pension system, investment and mutual funds, retirement life insurance, pension insurance, additional pension savings, bancassurance, investments in property.

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 16. 5. 2014

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 27. 6. 2014
• Vedoucí: Mgr. Silvie Zlatošová, Ph.D.
• Oponent: Ing. Mgr. Juraj Hruška

Masarykova univerzita

Ekonomicko-správní fakulta

Magisterský studijní program / obor:
Finance a účetnictví / Finance