"Osobní a rodinné finanční plánování"

Ondřej Steklý

Bachelor's thesis

Personal & Family Financial Planning

Abstract:

Prvním cílem práce je představit momentálně nejčastěji prodávané finanční produkty a popsat jejich vhodné využití. Druhým cílem je popsat způsoby distribuce těchto finančních produktů a poukázat na problémy v distribuci z pohledu "dobra" pro zákazníka. Třetím cílem je představit osobní a rodinné finanční plánování a zasadit do tohoto kontextu jednotlivé finanční produkty. Zvolenou problematiku jsem popsal z praktického pohledu finančního poradce majícího zhruba dvouletou zkušenost v oboru. Díky tomu v této práci popisuji nejen, jak by finanční plánování "mělo probíhat", ale také, jak v některých případech ve skutečnosti probíhá. Mimo jiné zde popisuji nejčastější způsoby, jakými prodejci na českém trhu šidí své zákazníky.

Abstract:

The first goal of this bachelor thesis is to introduce current best-selling financial products and to describe their appropriate usage. The second goal is to describe major ways of distribution of financial products and point out some problems from the "only good for the customers'" point of view. Third goal is to introduce personal and family financial planning and put particular financial products into this context. Chosen issues are described from the practical point of view of a financial advisor with two years' experience in the field. Thanks to this experience I describe not only how the financial planning "should take place", but also how the financial planning in some cases "takes place". In addition to that I describe most common ways, how sellers on the Czech financial market cheat their customers.

Keywords

osobní finanční plánování, rodinné finanční plánování, finanční poradenství, finanční produkty

Keywords

financial planning, financial products, personal financial planning, family financial planning

Language used: Czech

Date on which the thesis was submitted / produced: 29. 10. 2014

Thesis defence

• Date of defence: 3. 6. 2015
• Supervisor: Luboš Smrčka
• Reader: Petr Zámečník

Vysoká škola ekonomická v Praze

Bachelor programme / field:
Ekonomika a management / Podniková ekonomika a management