Finanční portfolio mladé české rodiny

Michaela Švejdová

Bachelor's thesis

The financial portfolio of young Czech family

Abstract:

Cílem bakalářské práce je poukázat na důležitost finančního plánování v osobním a rodinném životě. Problematika finančního plánování spočívá v sestavení finanč-ního plánu za účelem uspokojení potřeb a přání, dosažení stanovených cílů a za-jištění se vůči rizikům, které by mohly zasáhnout do finanční i životní situace rodi-ny. Každý cíl ve finančním plánu vyžaduje k naplnění určitého obnosu peněz, který je získán průběžnými či jednorázovými úložkami do finančních produktů. Zajištění probíhá dvěma způsoby – tvorbou vlastních rezerv, tzv. samopojištěním, či uza-vřením pojistných smluv na pojistném trhu. Soubor uzavřených finančních pro-duktů rodiny je nazýván finančním portfoliem.Práce nejprve vymezuje základní pojmy finančního plánování, vysvětluje fi-nanční produkty, které jsou nabízeny na finančním trhu a jejich možné využití vzhledem k finanční strategii. Teoretické poznatky jsou uvedeny do praktického využití v rámci dvou návrhů finančního plánu pro dvě různé mladé rodiny. Rodiny se liší zejména momentální životní situací, přičemž jedni manželé stojí před roz-hodnutím, jak financovat stavbu rodinného domu a druzí manželé plánují rozšířit rodinu a zabezpečit sebe a své potomky.

Abstract:

The aim of the bachelor thesis is to point out the importance of financial planning in personal and family life. The issue of financial planning consists in the prepara-tion of a financial plan to satisfy the needs and wishes, to achieve the short-term and long-term goals and to secure against the risks that could affect the financial and life situation. Each goal in a financial plan requires a certain amount of money to be earned through continuous or one-off deposits in financial products. Secur-ing is done in two ways - the creation of own financial reserves so-called self-insurance or the conclusion of insurance contracts in the insurance market. A set of closed family financial products is called a financial portfolio.The bachelor thesis at first defines the basic concepts of financial planning, explains the financial products that are offered on the financial market and their possible use with respect to the financial strategy. Theoretical knowledge is put into practical use in two draft financial plans for two different young families. Families differ from each other especially in current life situation, with one couple faces the decision to finance the building of the family home, and the other couple plans to expand the family and secure family.

Keywords

Osobní a rodinné finance, finanční rezervy, finanční plánování, finanční produkty, finanční trh, pojištění

Keywords

Personal and family finances, financial planning, financial reserves, insurance, financial products, financial market

Language used: Czech

Date on which the thesis was submitted / produced: 23. 5. 2018

Thesis defence

• Supervisor: Ing. Roman Ptáček, Ph.D.

Mendel University in Brno

Faculty of Business and Economics

Bachelor programme / field:
Economic policy and administration / Finances