Potenciál investičního životního pojištění jako možnost zajištění na stáří

Patricie Stahalíková

Bakalářská práce

Potential of Unit-Linked Life Insurance as Old-Age Provision Option

Anotace:

Cílem práce je zjistit, jestli má investiční životní pojištění na trhu a v povědomí lidí stále své místo, jako jedna z možností zajištění na stáří. Následně vyhodnotit jeho výhodnost či nevýhodnost v porovnání s dalšími možnostmi zajištění na stáří, dle ekonomických, právních a daňových aspektů. V práci jsou použity metody analýzy a syntézy, dále také metody indukce a dedukce. V praktické části je použita metoda dotazníkového šetření. Práce zahrnuje přiblížení produktu investičního životního pojištění, doplňkového penzijního spoření, otevřených podílových fondů a zlata. Potom následuje srovnání vybraných produktů na základě zvolených faktorů, kterými jsou: příspěvek státu, příspěvek zaměstnavatele, danění výnosu, odečítání z daní, dodanění, poplatky, likvidita, výběr rizikové strategie a přímé investování.

Abstract:

The aim of the thesis is to find out whether investment life insurance still has its place on the market and in the acknowledgement of people as one of the options for pension insurance and subsequently evaluate it‘s advantages or disadvantages in comparison with other options of pension insurance according economic, legal and tax aspects. Methods of analysis and synthesis as well as methods of induction and deduction are used in the work. Questionnaire survay method is used in the practical part. The work includes an approximation of investment life insurance, supplementary pension savings, open-end mutual funds and gold products and subsequent comparison of these products based on selected factors as state contribution, employer's contribution, income taxation, tax allowance, ex post taxation, fees, liquidity, risk strategy selection and direct investment.

Klíčová slova

Investiční životní pojištění, doplňkové penzijní spoření, otevřené podílové fondy, státní příspěvek, příspěvek zaměstnavatele, úleva na dani, dodanění, danění výnosů, likvidita, poplatky, dědictví, rizikovost strategie, přímé investování.

Keywords

Investment life insurance, supplementary pension savings, open-end mutual funds, gold products, state contribution, employer's contribution, income taxation, tax allowance, ex post taxation, fees, liquidity, risk strategy selection, direct investment.

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 6. 5. 2022

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 3. 6. 2022
• Vedoucí: Martina Krügerová
• Oponent: Michal Kozieł

VŠB – Technická univerzita Ostrava

Ekonomická fakulta

Bakalářský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Ekonomika a právo v podnikání