Úvěrové podvody, jejich prevence, šetření a nápravná opatření

Bc. Pavel Makovec

Bakalářská práce

Credit Fraud, prevention, investigation and corrective measures

Anotace:

Bakalářská práce „Úvěrové podvody, jejich prevence, šetření a nápravná opatření“ je zaměřena na analýzu a popis problematiky úvěrových podvodů v sektoru úvěrování fyzických osob, tedy jde o úvěry ze stavebního spoření, úvěry hypoteční i úvěry bez zajištění nemovitostí. Součástí práce je krátká historie tohoto fenoménu na území českých zemí, následovaná popisem jednotlivých typů úvěrových podvodů a souvisejících definicí. V další části je pojednáno o právním vymezení úvěrového podvodu dle aktuálně platné legislativy České republiky, což je doprovázeno i příslušnou judikaturou. Stěžejní je závěrečná část, která se zaměřuje na popis základních preventivních a detekčních nástrojů, včetně výhledu na zavedení nových. Praktické příklady úvěrových podvodů tuto bakalářskou práci uzavírají. Celá práce vychází z praktických zkušeností získaných ve Fraud management oddělení menší bankovní instituce působící v ČR.

Abstract:

The bachelor thesis "Credit Fraud, Their Prevention, Investigation and Remedial Measures" is focused on the analysis and description of credit fraud in the lending sector, which means building savings loans, mortgage loans and without real estate collateral. The part of this work is a short history of this phenomenon in the Czech lands, followed by a description of individual types of credit fraud and related definitions. The next part deals with the legal definition of credit fraud according to the currently valid legislation of the Czech Republic, which is accompanied by the relevant case law. The crucial part is the final part, which focuses on the description of basic preventive and detection tools, including the prospect of introducing new ones. The bachelor thesis is concluded with practical examples of credit fraud. The whole work is based on practical experience gained in the Fraud Management Department of a small banking institution operating in the Czech Republic.

Klíčová slova

Úvěrový podvod, historie úvěrových podvodů, právní vymezení úvěrového podvodu, typy úvěrových podvodů, detekce a prevence úvěrových podvodů, šetření úvěrových podvodů, Antifraud, Fraud management, Credit fraud, a history of credit fraud, legal definition of credit fraud, types of credit fraud, organized group, investigation of credit fraud, Fraud Management.

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 28. 4. 2020

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 15. 6. 2020
• Vedoucí: Mgr. Jaroslav Hovorka
• Oponent: JUDr. Martin Havel

Vysoká škola finanční a správní

Bakalářský studijní program / obor:
Právní specializace / Kriminalisticko právní specializace