Důsledky nepřesného finančního plánování poradenských společností pro klienty v ČR

Petr Kodýtek

Bakalářská práce

Consequences of Inaccurate Financial Planning of Consulting Companies for Clients in the Czech Republic

Anotace:

Kodýtek, P., Důsledky nepřesného finančního plánování poradenských společností pro klienty v ČR. Brno: Mendelova univerzita v Brně, 2022. Bakalářská práce řeší možné negativní důsledky v procesu finančního plánování způsobené nepřesně stanovenými dávkami důchodového pojištění. Práce předkládá teoretický popis finančního plánování a důchodového systému v České republice. Cílem práce je identifikovat a kvantifikovat rozdíly ve výstupech finančních plánů zpracovaných s přesně stanovenými důchody oproti důchodům odhadnutým. Výzkum proběhl formou strukturovaného rozhovoru a zpracování výsledků pro 2 vybrané domácnosti. Nad výsledky práce je provedena diskuze a jsou stanoveny faktory, které mohou ovlivňovat důležitost stanovení přesných dávek důchodového pojištění pro účely zpracování finančního plánu.

Abstract:

Kodýtek, P., Consequences of Inaccurate Financial Planning of Consulting Companies for Clients in the Czech Republic. Brno: Mendel university in Brno, 2022. The bachelor's thesis deals with the possible negative consequences in the process of personal financial planning caused by inaccurately determined pension insurance benefits. The thesis presents a theoretical description of personal financial planning and the pension system in the Czech Republic. The aim of this work is to identify and quantify the differences in the outputs of personal financial plans prepared with precisely determined pensions benefits compared to estimated pensions benefits. The research took the form of a structured interview and processing of results for 2 selected households. The results of the work are discussed, and factors are determined that may affect the importance of determining the exact benefits of pension insurance for the purposes of developing a personal financial plan.

Klíčová slova

životní pojištění, důchodové pojištění, Finanční plánování

Keywords

life insurance, Financial planning, pension insurance

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 8. 5. 2022

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 30. 6. 2022
• Vedoucí: Ing. Jolana Stejskalová, Ph.D.
• Oponent: Soňa Kukučková, Ph.D.

Mendelova univerzita v Brně

Provozně ekonomická fakulta

Bakalářský studijní program / obor / specializace:
Hospodářská politika a správa / Finance / Mezinárodní politická ekonomie