Finanční portfolio rodiny - potřeba a skutečnost

Ing. Štěpán Kozák

Bakalářská práce

Family financial portfolio - need and reality

Anotace:

Tato práce se zabývá složením rodinných financí. Teoreticko – metodologická část se zaměřuje na vytvoření finančního plánu, jaké jsou jeho hlavní kroky a co je v každém kroku nutno udělat. Dále se soustřeďuje na možnosti, jaké má rodina pro ukládání finančních prostředků. Popisuje produkty dostupné na finančním trhu, od bankovních produktů, přes pojištění, penzijní připojištění, stavební spoření až po investice. Uvádí jejich stručné charakteristiky a hlavní výhody a nevýhody. Aplikační část se zabývá především ukázkovými variantami portfolií rodin, které jsou rozděleny do 4 skupin, podle životní fáze, ve které se rodina nachází. Tyto portfolia jsou potom vyhodnocena podle toho, jaké produkty se nejčastěji vyskytují a jsou porovnána se statistickými údaji Ministerstva financí České republiky a Českého statistického úřadu.

Abstract:

This dissertation addresses the composition of family finances. The theoretical-methodological part focuses primarily on the creation of a financial plan, its main steps and the important details needed to do in each step. It also concentrates on the possibilities that families have for saving their financial resources. The work describes the products available on the financial market; from banking products and insurance to retirement income insurance, building savings and investments. It briefly lists their characteristics and the general advantages and disadvantages. The application part consists of demonstrating a variety of family portfolios, which are divided into four groups, based on life stages that each family is found in. These portfolios are then evaluated according to which products appear most often and compared to statistic data from the Ministry of Finance of the Czech Republic and the Czech Statistical Office.

Klíčová slova

Rodina, Family, Finance, Finances, Finanční plán, Financial plan, Finanční produkty, Financial products, Pojištění, Insurance, Bankovní služby, Banking services, Důchod, Retirement, Portfolio, Investice, Investment

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 5. 5. 2008

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 14. 6. 2008
• Vedoucí: Ing. Josef Budík, CSc.
• Oponent: Ing. Vladimír Ezr, CSc.

Vysoká škola finanční a správní

Bakalářský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Řízení podniku a podnikové finance