Tvorba majetkového portfolia pro mladou generaci na stáří

Jan HALFAR

Bakalářská práce

Creation of young generation's retirement property portfolio

Anotace:

Tato práce je zaměřena na tvorbu majetkových portfolií pro tři příjmové skupiny mladé generace. Jedná se alternativní způsoby tvorby majetku, které mají za úkol doplnit budoucí potřebné finanční prostředky nad rámec státního důchodu. Při skladbě jednotlivých portfolií autor vychází z důkladné analýzy nejčastěji využívaných produktů k tvorbě majetku. Následně stanovuje kritéria výběru vhodných produktů ke skladbě portfolií. K vybraným produktům jsou dále přiřazeny dva dodatečné způsoby tvorby majetku, které opět vyhovují stanoveným kritériím. V další části práce autor vypočítává konkrétní výše budoucích potřebných finančních prostředků pro jednotlivé příjmové skupiny. S použitím vybraných produktů a instrumentů pak autor navrhuje skladbu jednotlivých portfolií dle individuálních požadavků mladé generace. Při skladbě je kladen důraz na dlouhodobou efektivní tvorbu majetku. Funkčnost portfolií je ověřena na modelových příkladech.

Abstract:

The focus of this thesis is to create young generation's retirement property portfolios. This is viewed as an alternative method of property creation and its purpose is to supplement the state pension scheme. When creating the portfolios the author bases his selection in the most commonly used product for property creation. There are set certain criteria which allow only the most suitable product to take part in final creation of the portfolios. The narrowed selection is supplemented with two additional instruments which are also suitable for property creation for after retirement. In next part there are set three income groups of young generations. Then the author uses the selected products and instruments in order to create two specific portfolios for each of the three income groups. He bases his decision on the assumption of effective property creation. The functionality of the portfolios is tested and proven on concrete examples.

Klíčová slova

Tvorba majetku, tvorba portfolia, stáří, mladá generace

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 25. 4. 2013

Zveřejnit od: 25. 4. 2013

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 29. 5. 2013
• Vedoucí: Doc. Ing. Richard Pospíšil, Ph.D.

UNIVERZITA PALACKÉHO V OLOMOUCI

Filozofická fakulta

Bakalářský studijní program / obor:
Filologie / Angličtina se zaměřením na aplikovanou ekonomii