Protizákonné praktiky ve finančním poradenství

Martin Zapletal

Bakalářská práce

Unlawful Practice in Financial Consultancy

Anotace:

Cílem této bakalářské práce je navrhnout metody, postupy či doporučení, jak zcela nebo alespoň částečně zamezit protizákonným praktikám ve finančním poradenství. Zde patří například regulace provizí investičního životního pojištění a zvýšení finanční gramotnosti na školách. Dále se budu zabývat analýzou současného stavu finančního poradenství na území České republiky, výčtem protizákonných praktik, jež poradci v praxi v současnosti provozují, popřípadě jak byli za své prohřešky sankcionováni. Také jsem zjišťoval faktory ovlivňující postoj respondentů k této službě, a zda měli již zkušenost s finančním poradenstvím. Hlavním přínosem práce je pomoc lidem rozeznat kvalitní finanční poradenství od nekalých praktik poradců a metody, jak těmto praktikám zabránit.

Abstract:

The aim of this bachelor thesis is to propose methods, procedures, or recommendations for completely, or at least partially, stopping illegal practices in financial advisory. This means for example a regulation of commissions of investment life insurance, and raising financial literacy at schools. Next I deal with an analysis of the current state of financial advisory in the Czech Republic, illegal practices done by financial advisors, and how the involved advisors were consequently sanctioned. I was also looking for factors which influence the attitude of respondents towards this service and if they had any experience with financial advisory. The main contribution of this thesis is to help people differentiate between quality financial advisory and advisors’ unfair practices, and to find methods which would prevent such practices.

Klíčová slova

Finanční poradenství, finanční poradce, investiční životní pojištění, protizákonné praktiky, OVB Allfinanz

Keywords

Financial consultancy, financial advisor, Investment life insurance, unlawful practices, OVB Allfinanz

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 6. 5. 2016

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 6. 6. 2016
• Vedoucí: Bohuslav Halfar
• Oponent: Martin Bugaj

VŠB - Technická univerzita Ostrava

Ekonomická fakulta

Bakalářský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Ekonomika podniku