Budoucí investice do akciových indexů z pohledu investorů s odlišnou mírou akceptace rizika

Tereza Zochová

Bakalářská práce

Anotace:

Hlavním cílem bakalářské práce je prozkoumat, jak se vyvíjely investiční fondy za posledních 8 let. Na otázku, jak mezi sebou investiční fondy souvisí byla využita metoda pozorování. Z webových stránek investičních fondů byla zjištěna data, jaké měly investiční fondy zhodnocení od roku 2016 do roku 2023. Data byla následně zanalyzovala v softwaru Microsoft Excel. Vývoj doplňkového penzijního spoření od společnosti Conseq od roku 2016 byl každý rok lepší. V roce 2016 mělo doplňkové penzijní spoření výnosnost 1,34 %. V roce 2019 nastala drobnější krize a výnosnost doplňkového penzijního spoření kleslo na 1,51 %. V roce 2019 nastala světová pandemie Covid-19. Další investiční fond, u nějž se zkoumal vývoj zhodnocení byl investiční fond Amundi Rentier 3S. Zhodnocení investičního fondu Amundi Rentier 3S každý rok rostlo. V roce 2016 bylo zhodnocení 1,14 %. Následně jsem zkoumala výnosnost investičního fondu S&P 500. Investiční fond S&P 500 od roku 2016 do roku 2023 byl nejvíce pohyblivý z investičních fondů, které byly zkoumány. V roce 2016 bylo zhodnocení investičního fondu S&P 500 0,8 %. Nejvíce se hodnota tohoto investičního fondu propadla v roce 2022. V roce 2022 se hodnota fondu propadla na hodnotu -1,59 %. V roce 2023 opět výnosnost vzrostla na hodnotu 1,9 %. V bakalářské práci by se mohlo dále zkoumat například, jak jsou na tom investiční fondy v sousedních státech, které investiční fondy jsou tam nejznámější, jakou mají historický výnos a jaká bude predikce do budoucna. Na tuto studii již není dostatek dat. Proto bych navrhovala, aby na mou práci navázala další bakalářská práce a tuto studii provedla.

Abstract:

The main aim of the bachelor thesis is to examine how investment funds have developed over the last 8 years. To the question of how investment funds relate to each other, the observation method was used. From the websites of investment funds, I found data on the appreciation of investment funds from 2016 to 2023. The data was then analysed in Microsoft Excel. The development of Conseq's supplementary pension savings since 2016 has been better every year. In 2016, supplementary pension savings had a return of 1.34 %. In 2019, a minor crisis occurred and the yield on supplementary pension savings fell to 1.51 %. In 2019, the global Covid-19 pandemic occurred. Another investment fund for which I examined the development of appreciation was the Amundi Rentier 3S investment fund. The appreciation of the Amundi Rentier 3S investment fund has grown every year. In 2016, the appreciation was 1.14 %. Subsequently, I examined the profitability of the S&P 500 investment fund. The S&P 500 investment fund from 2016 to 2023 was the most volatile of the investment funds I examined. In 2016, the appreciation of the S&P 500 investment fund was 0.8 %. The value of this investment fund fell the most in 2022. In 2022, the fund's value fell to -1.59 %. In 2023, the return increased again to 1.9 %. In the bachelor thesis, it could be further examined, for example, how investment funds are doing in neighboring countries, which investment funds are the best known there, what their historical return is and what will be the prediction for the future. I don't have enough data for this study. Therefore, I would suggest that my work be followed by another bachelor's thesis and that this study be carried out.

Klíčová slova

Investment Fund, Amundi, Conseq, S&, P 500, investment appreciation, investiční fond, investiční zhodnocení

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 6. 5. 2024

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 3. 9. 2024
• Vedoucí: Ing. Jiří Kučera, PhD.
• Oponent: Ing. Jiří Sulek

Vysoká škola technická a ekonomická v Českých Budějovicích

Bakalářský studijní program / obor:
Podniková ekonomika / Podniková ekonomika