Bankovní kriminalita

Bc. Markéta Bakajsová

Master's thesis

Banking Criminality

Abstract:

Cílem této práce je popsat nejen historii a vývoj bankovní kriminality, ale i její typy, způsoby odhalování a preventivní opatření. Bankovní kriminalita je rozdělena podle prostředí, ze kterého je páchána na vnitřní a vnější. Do vnitřní bankovní kriminality jsou zařazeny oblasti týkající se korupce, záměrného porušování zákona o ochraně osobních údajů, zneužívání bankovního tajemství a tunelování. V neposlední řadě se vnitřní bankovní kriminalita dotýká i nepoctivosti vlastních zaměstnanců bank. Naproti tomu bankovní kriminalita z vnějšího prostředí zahrnuje trestné činy v oblastech praní špinavých peněz, počítačové kriminality a s ní souvisejícími podvody s platebními kartami. Řadíme sem také loupežná přepadení bank, nebo agenturních vozidel, přepravujících finanční hotovost a jiné ceniny. Práce se dotýká též oblasti padělání zákonných platidel, jejich odhalováním a vývojem ochranných prvků. Stejně, jako jiné druhy kriminality, je i bankovní kriminalita společensky velmi nebezpečným jevem, který se neustále vyvíjí a zdokonaluje.

Abstract:

The aim of this thesis is to describe not only the history and development of bank crime but also its types, ways of detection and its prevention. The bank crime is divided according to the environment it is committed in into internal and external bank crimes. The internal bank crime covers spheres of corruption, private data security law-breaking, bank secrets abuse and “tunneling”. Last but not least the internal bank crime concerns also dishonest behavior of own bank employees. On the other hand the external bank crime includes crime delicts in areas of money laundering, computer crime and related payment card frauds. Bank heists or robbery of agency cars carrying cash and cash equivalents and vouchers also refer to the external bank crime. The thesis also covers the scope of counterfeit money, its detection and development of protecting elements. The bank crime as well as other types of crime is socially very dangerous phenomenon that is constantly developing and innovating.

Keywords

Bankovní kriminalita, nepoctivost zaměstnanců, bankovní tajemství, korupce, tunelování, legalizace výnosů z trestné činnosti, počítačová kriminalita, podvody s platebními kartami, loupežná přepadení, padělání zákonných platidel.

Language used: Czech

Date on which the thesis was submitted / produced: 21. 4. 2011

Thesis defence

• Date of defence: 31. 5. 2011
• Supervisor: Ing. Zbyněk Kalabis
• Reader: JUDr. Petr Scholz, Ph.D.

Banking Institute/College of Banking

Master programme / field:
Economics and Management / Finance