Posouzení možností investování drobných investorů v České republice

Tomáš Klimeš

Bakalářská práce

Assessment of Possibilities of Small Investors´ Investing in the Czech Republic

Anotace:

Práce se zabývá posouzením možností investování a spoření pro drobné investory v České republice. Cílem práce bylo představit teoretické základy investování, posoudit dostupné investiční nástroje a poskytnout praktické demonstrace finančního plánování na základě případových studií. Teoretická část se zaměřila na členění investic, finanční instrumenty a specifické produkty v ČR. V praktické části bylo provedeno posouzení dostupných finančních produktů s ohledem na jejich výkonnost, rizikovost, nákladovost a další technické vlastnosti. Na závěr byly vypracovány případové studie tří klientů s různými finančními potřebami a cíli. Z výsledků vyplývá, že drobní investoři mají širokou škálu možností při volbě finančních instrumentů v rámci finančního plánování a výběr vhodného portfolia je individuální na základě cílů a přístupu k riziku.

Abstract:

The thesis deals with the assessment of investment and savings opportunities for retail investors in the Czech Republic. The aim of the thesis was to present the theoretical basis of investing, assess the available investment instruments and provide practical demonstrations of financial planning based on case studies. The theoretical part focused on the breakdown of investments, financial instruments and specific products in the Czech Republic. The practical part made an assessment of available financial products with regard to their performance, riskiness, costliness and other technical characteristics. Finally, case studies of three clients with different financial needs and objectives were developed. The results show that retail investors have a wide range of options when choosing financial instruments as part of their financial planning and the selection of an appropriate portfolio is individual based on their objectives and attitude to risk.

Klíčová slova

investování, spoření, banka, fond, klient, cenný papír, finanční plán, drobný investor, posouzení, diverzifikace

Keywords

investing, savings, bank, fund, client, security, financial plan, small investor, assesment, diversification

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 10. 5. 2024

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 3. 6. 2024
• Vedoucí: Kateřina Kořená
• Oponent: David Neděla

VŠB – Technická univerzita Ostrava

Ekonomická fakulta

Bakalářský studijní program:
Finance