Investice a finanční zabezpečení fyzických osob v ČR

Romana Drábková

Bakalářská práce

Investment and financial security of natural people in the Czech Republic

Anotace:

Bakalářská práce „Investice a finanční zabezpečení fyzických osob v ČR“ se zabývá investicemi, jako nástrojem pro vytvoření pasivního příjmu a zabezpečení pro budoucí život. Cílem bakalářské práce bylo navrhnout finanční plány fyzickým osobám do třiceti let věku, které mohou vést k jejich finanční nezávislosti v období inflace a následně vyhodnotit úroveň finanční gramotnosti u vybrané skupiny osob. Teoretická část se zabývá primárně investicemi, jejich základním rozdělením, seznámení se s riziky, výdělky a povinnostmi v podobě odvádění daní. Praktická část je věnována vyhodnocení finanční gramotnosti dotázaných na základě výsledků z vytvořeného dotazníkového šetření a tvorbě finančních plánů třem vyfiltrovaným skupinám respondentů, za pomoci poskytnuté nabídky finančních produktů od finančních poradců. Skupinám byly navrhnuty akciové a nemovitostní fondy, díky kterým diverzifikují portfolio a sníží riziko ztráty.

Abstract:

The bachelor thesis "Investment and financial security of natural people in the Czech Republic" deals with investments as a tool for creating passive income and securing future life. The aim of the bachelor thesis was to propose financial plans for individuals up to the age of thirty, which can lead to their financial independence during periods of inflation, and subsequently evaluate the level of financial literacy among the selected group of individuals. The theoretical part primarily focuses on investments, their basic classification, familiarization with risks, earnings, and tax obligations. The practical part is devoted to evaluating the financial literacy of respondents based on the results of the questionnaire survey and creating financial plans for three filtered groups of respondents, with the help of financial product offerings from financial advisors. Stocks and real estate funds were proposed to the groups to diversify portfolios and reduce the risk of loss.

Klíčová slova

finanční zabezpečení, fyzická osoba, investice, plán, finanční rezervy, finanční gramotnost, osobní finance, finanční poradenství

Keywords

financial security, natural people, investment, plan, financial reserves, financial literacy, personal finance, financial consulting

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 17. 3. 2024

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 20. 5. 2024
• Vedoucí: doc. Ing. Jana Hinke, Ph.D.
• Oponent: Dana Bína, Ing.

Česká zemědělská univerzita v Praze

Provozně ekonomická fakulta

Bakalářský studijní program:
Podnikání a administrativa