Možnosti zhodnocení finančních prostředků prostřednictvím životního pojištění

Ing. Lukáš Blaha

Diplomová práce

Possibilities of Evaluating Finances through Life Assurance

Anotace:

Předmětem diplomové práce „Možnosti zhodnocení finančních prostředků prostřednictvím životního pojištění“ je rozbor výhodnosti životního pojištění jako syntetického nástroje z hlediska spoření finančních prostředků pro postproduktivní věk. První část je zaměřena na charakteristiku životního pojištění. V další části jsou uvedeny základní podoby životního pojištění a jsou rozebrány výhody a nevýhody jednotlivých produktů. V závěru teoretické části je provedena kvantitativní analýza českého pojistného trhu životního pojištění a jeho srovnání s evropským trhem. V rámci praktické části je důraz kladen na komparaci investičního životního pojištění s otevřeným podílovým fondem na základě mnou provedených výpočtů u pěti institucí a rozhodnutí o volbě investičního instrumentu za různých předpokladů.

Abstract:

The goal of the diploma thesis entitled “Possibilities of Evaluating Finances through Life Assurance” is to analyse the convenience of life assurance as a synthetic instrument from the perspective of saving finances for the post-productive age. The first part focuses on the characterization of life assurance. The next part describes the basic forms of life assurance; it also analyses advantages and disadvantages of individual products. In the end of the theoretical part, the quantitative analysis of Czech life assurance market is conducted as well as its comparison with the European market. Emphasis is placed on the comparison of investment life assurance with shares funds in the practical part. The comparison will be made based on my calculations with five institutions and the decision on the selection of investment instruments for different presumptions.

Klíčová slova

Životní pojištění, investiční životní pojištění, rizikové životní pojištění, podílový fond, TER, odkupné, life assurance, investment life assurance, risk assurance, shares fund, cash surrender value, tax allowance.

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 28. 4. 2009

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 10. 6. 2009
• Vedoucí: prof. Ing. Oldřich Rejnuš, CSc.
• Oponent: Ing. Dionýz Horváth

Masarykova univerzita

Ekonomicko-správní fakulta

Magisterský studijní program / obor:
Hospodářská politika a správa / Finanční podnikání