Bankovní podvody

Bc. Lenka Mojžíšková

Diplomová práce

Banking frauds

Anotace:

Tato diplomová práce se zabývá nesmírně závažnou problematikou bankovních podvodů, které představují jednu z významných součástí ekonomické kriminality. Práce prezentuje širokou paletu podvodných jednání od podvodů uskutečněných zaměstnanci bank, přes klasické bankovní loupeže, až po sofistikované pharmingové techniky. Práce nastiňuje historii vybraných podvodů, seznamuje s příslušným regulatorním rámcem, legislativou dané oblasti, popisuje psychologii pachatelů podvodů a zároveň odkrývá slabiny zejména v trestněprávní oblasti v období transformace ekonomiky počátkem devadesátých let 20. století. Některými vybranými podvody se práce detailněji zabývá v aplikační části. Diplomová práce popisuje ohromnou vynalézavost pachatelů při páchání trestné činnosti a zároveň určitou bezmocnost bankovních ústavů v boji s tímto fenoménem.

Abstract:

This thesis presents a rage of crime in banking, which is one of the most serious segments of financial crime. It considers non-violent crime, such as fraud by employees and sophisticated pharming practises, as well as violent crimes such as bank robbery. The thesis documents the history of selected criminal acts. It gives information about the regulatory framework, financial legislation and describes psychology of the culprits. At the same time, it reveals weaknesses in criminal laws during the economic transformation, which took place in the decade of the 1990’s. Some frauds are delt with in more detail in the application section of the thesis. The thesis illuminates the endless capacity for invention of financial criminals, and inability of financial institutions to keep up with the phenomenon.

Klíčová slova

Trestný čin, podvodník, úvěrový podvod, účetní podvod, podvody s bankovními kartami, podvody s cennými papíry, bankovní loupeže, krádeže bankovek a mincí, padělání dokladů, legalizace výnosů z trestné činnosti, pyramidové schéma, nelegální aktivity, osobnost pachatele, kriminální psychologie, preventivní a nápravné opatření vykonávané odpovědnými útvary. Criminal offence, fraudster, fraudulent loan, accounting frauds, cards frauds, securities frauds, bank robbery, frauds with notes and coins, counterfeits, money laundering, pyramid operations, illegal activities, personality of wrongdoer, criminal psychology, preventing and correcting measures.

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 13. 10. 2010

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 4. 11. 2010
• Vedoucí: doc. Ing. Vladislav Pavlát, CSc.
• Oponent: doc. JUDr. Ing. Otakar Schlossberger, Ph.D.

Vysoká škola finanční a správní

Magisterský studijní program / obor:
Hospodářská politika a správa / Finance a finanční služby