Nastavení AML procesu ve finančních institucích - případová studie

Vlastimil Horák

Master's thesis

Abstract:

Tato diplomová práce se zaměřuje na návrh a implementaci procesu proti praní špinavých peněz pro fiktivní finanční společnost. Práce je rozdělena do čtyř hlavních kapitol, které systematicky analyzují klíčové aspekty boje proti praní špinavých peněz. Práce začíná kapitolou o legalizaci výnosů z trestné činnosti, kde jsou zkoumány různé metody praní špinavých peněz a příklady trestných činností, které k nim vedou. Druhá kapitola se věnuje roli finančních institucí v AML procesu. Následuje kapitola o právních východiscích v České republice, která představuje relevantní právní východiska a regulační rámec. Poslední část se zabývá konkrétními regulacemi a kontrolami praní peněz, zahrnující nejnovější technologické inovace a strategie pro prevenci tohoto nebezpečí. Na základě této analýzy je navržen a detailně popsán komplexní AML proces, který bude efektivně chránit finanční společnost před riziky spojenými s praním peněz a financováním terorismu.

Abstract:

This master's thesis focuses on the design and implementation of an anti-money laundering process for a fictional financial institution. The thesis is divided into four main chapters, systematically analyzing key aspects of combating money laundering. It begins with a chapter on the legalization of proceeds from criminal activities, examining various methods of money laundering and examples of criminal activities associated with them. The second chapter addresses the role of financial institutions in the AML process. This is followed by a chapter on legal frameworks in the Czech Republic, presenting relevant legal foundations and regulatory frameworks. The final section deals with specific regulations and controls on money laundering, including the latest technological innovations and strategies for preventing this threat. Based on this analysis, a comprehensive AML process is proposed and thoroughly described, which will effectively protect the financial institution from the risks associated with money laundering and terrorist financing.

Keywords

Legalizace výnosů z trestné činnosti, praní špinavých peněz, AML zákon, finanční instituce, podezřelý obchod, identifikace a kontrola klienta, organizovaný zločin, transakční monitoring, Legalization of proceeds from crime, money laundering, AML Act, financial institution, suspicious transaction, customer identification, organized crime, transaction monitoring

Language used: Czech

Date on which the thesis was submitted / produced: 22. 4. 2024

Thesis defence

• The Thesis/Dissertation Archive contains the required amount of information.

České vysoké učení technické v Praze

Celoškolská pracoviště (studium mimo fakulty)

Master programme:
Projektové řízení inovací