Projekt návrhu komplexní pojistné ochrany klienta z portfolia finančního poradce

Ing. Veronika BYSTROŇOVÁ

Diplomová práce

The project of proposal complex insurable protection of client from portfolio of financial adviser

Anotace:

Diplomová práce je zaměřená na sestavení komplexní pojistné ochrany vybraného klienta a jeho rodiny z portfolia finančního poradce. Práce informuje o historii pojišťovnictví a o základních charakteristikách životního, neživotního a penzijního připojištění. V analytické části se zabývá pojišťovacími produkty Generali pojišťovny, a.s. a Generali Penzijním fondem, a.s. v porovnání s pojistnými portfolii v jiných konkurenčních pojišťovnách. Projekt tvoří kromě charakteristiky rodiny klienta také analýzu jejich rizik s výpočtem a navržením nejlepší možné pojistné ochrany, která vyplynula z portfolia pojistných produktů. Závěr projektu tvoří formulace a zdůvodnění závěrečných doporučení.

Abstract:

The Master thesis aims to drawing up a comprehensive insurable protection the selected client and his family from the portfolio of financial adviser. The theoretical part describes history of insurance system and lists basic characteristics of life insurance, non-life insurance and pensionary supplementary insurance. The practical part deals with an insurance products of Generali assurance company and Generali pension fund in compared with an insurance portfolios of two other assurance companies. Projection forms except characteristics of client families also analysis of their risk with the calculation and proposing the best possible insurance protection, which resulted from a portfolio of insurance products. The end of project forms consists of the formulation and justification of the final recommendations.

Klíčová slova

pojištění, pojišťovna, pojistné, životní pojištění, neživotní pojištění, penzijní připojištění, penzijní fond, finanční poradce, daňové zvýhodnění

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 4. 5. 2009

Identifikátor: 12269

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 25. 5. 2009
• Vedoucí: Ing. Jiří Polách

Univerzita Tomáše Bati ve Zlíně

Fakulta managementu a ekonomiky

Magisterský studijní program / obor:
Hospodářská politika a správa / Finance