Osobní finanční plán z pohledu banky a klienta

Bc. Jiří Košťál

Diplomová práce

Personal Financial Plan from the Perspective of the Bank and the Client

Anotace:

Práce se zabývá analýzou a komparací vybraných bankovních produktů, které jsou bankami aktuálně poskytovány pro klienty v ČR. Vzhledem k poměrně širokému portfoliu bankovních produktů, došlo v rámci této práce k vymezení pouze několika z nich, které jsou předmětem detailního porovnání: spořicí účty, termínované vklady, kreditní karty a dva podílové fondy. V práci je zároveň charakterizován způsob přístupu k sestavení osobního finančního plánu. Na základě simulace požadavků dvou odlišných typů klientů je zde i praktické znázornění sestavení dvou finančních plánů a jejich dopady na různá predikovaná období s cílem efektivního dosažení zvolených cílů se zajištěním možného rizika. Výsledkem práce jsou autorem formulovaná doporučení bankám ke změně postoje a myšlení směrem ke klientům.

Abstract:

The thesis deals with the analysis and comparison of selected bank products currently provided for clients by banks in the Czech Republic. Due to relatively wide portfolio of bank products, only a few of them are defined and compared in this thesis: saving accounts, fixed term deposits, credit cards and two mutual funds. Also, this thesis describes an approach to the preparation of a personal financial plan. Based on a simulation of two different types of clients and their requirements, there is also an example of the preparation of two different personal financial plans and their impacts on different predicted periods in order to effectively achieve the given goals with the potential risk protection. The result of this work is the list of author´s recommendations addressed to banks for changing attitudes and thinking towards their clients.

Klíčová slova

Bankovnictví, Depozitní produkty, Investice, Finanční plánování, Banking, Deposit Products, Investment, Financial planning

Jazyk práce: čeština

Datum vytvoření / odevzdání či podání práce: 4. 5. 2020

Obhajoba závěrečné práce

• Obhajoba proběhla 16. 6. 2020
• Vedoucí: Ing. Olga Ortová Šeflová
• Oponent: Dr. Ing. František Klufa

Vysoká škola regionálního rozvoje a Bankovní institut – AMBIS

Magisterský studijní program / obor:
Ekonomika a management / Management